《产业金融》

 2016-11-21    admin     827℃    志新智库
发展产业金融前景广阔。随着现代产业的发展,金融与产业的融合显得愈来愈为重要。之所以造成全球金融危机是因为金融脱离了产业,自我发展,过度膨胀,产生了严重的泡沫,这从反面证实了产融结合的必然性,产融结合是医治金融危机的最佳良药。可以相信,在未来经济的发展中,产业金融化、金融产业化,将成为新的潮流,推动产业和金融的良性发展。

- 志新智库

《产业金融》全书导读

产业金融是一个系统工程,其商业模式包括三个组成部分:第一,产业金融是一个产业发展的金融整体解决方案;第二,产业金融的基本原理为四个资本化,即资源资本化、资产资本化、知识产权资本化、未来价值资本化;第三,产业金融的实现路径有三个阶段,即前期的资金融通,通过资源的资本化解决资金的融通,中期的资源整合,运用融通资金培育核心能力,通过核心能力整合射虎资源;后期的价值增值,在整合资源的基础上创造价值,通过资本运作放大价值。

第一章     产业金融总论:产融一体创价值

本章主要介绍了产业金融的发展背景、基本原理、商业模式、主要工具、系统运作和发展前景。产业和金融再融合中会加快产业的发展,如科技金融、能源金融、交通金融、物流金融、环境金融等等。金融对产业发展的主要功能是融通资金、整合资源、价值增值,发展产业金融是大有可为的。

第二章     网络金融:网上金流大通道

    互联网的出现和普及引发了一场意义空前的产业革命——网络经济革命。网络银行、网络证券、网络保险、网络期货和网上支付等新的金融形式正冲击着传统的金融形式和金融理念。一个全新的金融时代——网络金融时代已经开始展现在人们的面前。

第三章     新能源金融:财富造就新源泉

随着经济的发展和社会的进步,世界各国越来越重视环境保护和全球气候变化问题,各国纷纷制订新的能源发展战略法规和政策,进一步加快新能源的发展步伐。新能源产业是21世纪的战略产业,对新一轮经济周期的发展起到带头产业的重要作用。

通过分析新能源产业与金融产业的结合点,将金融手段嵌入到新能源产业发展的全过程中,开发符合新能源产业发展的金融产品,帮助新能源企业解决资金问题,促进新能源产业快速发展。本章以新能源产业链为依托,借助金融手段,从最初的融通资金、中间的整合资源、最终实现价值增值三个方面研究新能源产业与金融产业的互动,并提出整体解决方案,提出发展展望。

第四章     航运金融:驶向蓝海金航道

    航运业是关系国家安全和国民经济命脉的基础性产业,同时也是资金密集型产业。航运金融不仅在国家金融市场中具有举足轻重的地位,而且对国家航运市场的发展有着重要影响。狭义上,航运金融是指航运企业、港口、造船厂借助银行、保险公司、证券公司、金融租赁公司等金融机构从事融资、保险、资金结算、航运价格衍生产品等活动。广义上,航运金融是指航运产业、金融产业、政府等主体,基于“航运资源资本化、航运资产资本化、未来航运收益及航运产权资本化”的原则,以航运业为平台,进行融资、投资、金融服务等互动而产生的一系列相关业务的总称,这些业务可以实现航运业的资金融通、资源整合和价值放大。本章从战略层面、模式层面明确航运金融发展的功能定位、发展路径及相关主体的航运金融整体解决方案。以整合航运自从和资源为基础,搭建统一的金融运作平台,可以研究航运业怎样依靠金融市场的力量优化配置航运资产、资源,进行产业化、金融化、专业化、品牌化的运作,最终实现航运与金融资源的双向增值。

第五章     环境金融:绿色生态推进器

环境金融是金融业根据环境产业的需求而进行的金融创新,它是对传统金融的延伸和升华。环境金融不仅要求金融业引入环境保护理念,形成有利于节约资源、减少环境污染的金融发展模式;更强调金融业关注生产过程和人类生活中的污染问题,为环境产业发展提供相应的金融服务和产品,促进环境产业的发展。实施环境金融,对于发展低碳经济和构建和谐社会都具有重大的意义。

环境金融的发展将会更加合理地引导社会资金流向,使资源、环境保护的资金需求真正落到实处,克服传统的片面追求经济效益,而忽视环境、生态与资源保护的经济发展模式的不足。同时,随着全球低碳经济浪潮的到来,环境金融也会拥有越来越广阔的发展空间。

第六章     房地产金融:购筑资本好通路

房地产金融是金融业根据房地产业的需求而进行的金融创新,是房地产业和金融业互动而产生的全新领域。房地产金融强调以房地产为本,以金融为用。,基本任务是运用多种金融方式和金融工具筹集和融通资金,支持房地产开发、流通和消费,并提供保证保险等配套服务,管理和控制风险,促进房地产的生产与再生产过程中的资金良性循环,保障房地产再生产过程的顺利进行。

随着房地产金融的不断发展,金融在房地产价值网中的位置日益凸显,而房地产金融专业化分工也会越来越明显,价值网中的成员发展分化为资源整合的平台化企业、资源优化的专业化企业以及资源衔接的中介企业。这些企业在房地产金融价值网中扮演不同角色,协同运作,统统创造系统价值。

第七章     物流金融:物流生财倍增器

物流金融的商业模式可以阐述为:以物流产业为平台,以物流资源资本化、物流资产资本化、物流未来价值资本化和物流知识产权资本化为原则,借助资本市场的各种金融工具和金融产品,实现供应链上物流、资金流、信息流的三流合一、发挥物流金融资金融通、资源整合、资本增值的功能、最终实现企业共赢。

随着市场经济发展的不断深入,市场竞争日益加剧,产业分化速度加快,优者更优,弱者更弱,产业真核已势在必行。大物流企业整合产业链,建立平台化物流企业;中小物流企业专业化经营,提升物流专业服务能力,这将成为中国市场发展物流金融的两个主要方向。

第八章     交通金融:资本增值快车道

交通金融商业模式是一块基石、四个基本原则、三个互动阶段,以及若干实现路径的抽象体,其基本内涵可以阐述为:借助金融市场和交通产业,以交通资源资本化、交通资产资本化、交通未来价值资本化和交通无形资产资本化四个基本原则为指导,改进并创新交通产业的资本运作模式,探索出科学而行之有效的交通金融产品系列,改善当前交通产业的建设融资、经验和盈利状况。

随着我国市场化的不断发展及相关法律法规的完善,交通金融将迎来发展契机。交通产业建设期长,运营期更长,建设期对资金的一次性需求很大,运用期对交通资产进行维护所耗费的资金仍很庞大,交通业的资金压力不能忽视。如何盘活存量资产,挖掘凝聚在交通基础设施建设中价值,是交通产业进一步发展的关键之一。更重要的是,交通企业要充分与其他产业合作,借助于其他产业的力量,将交通客流变为商流,并从中盈利,弥补主营运输业务的亏损。未来研究及发展交通金融,应该继续延伸交通价值网的广度,深度挖掘交通资源,创新并完善交通金融产品。

第九章     汽车金融:汽车创富第五轮

汽车金融主要指与汽车产业相关的金融服务,是在汽车研发设计、生产成本、流通、消费等各个环节中所涉及的资金融通的方式、路径或者说是一个资金融通的基本框架,即资金在汽车领域是如何流动的,从资金供给者到资金需求者的资金流通渠道,主要包括资金筹集、信贷运用、抵押贴现、金融租赁,以及相关保险、投资活动,它是汽车业与金融业相互渗透的必然结果。

汽车金融服务应当贯穿汽车产业价值链,是汽车产业的“血液”,能促进汽车产业健康、快速地发展。汽车金融的发展将不断深化和专业化,一方面是在汽车全生命周期中各个环节提供更丰富的汽车金融服务,服务主体之间的联系也更加紧密;另一方面,汽车金融服务提供商也将在汽车金融产品设计、业务开发和风险管理等方面不断积累经验,汽车金融服务的专业性也越来越强。

第十章     钢铁金融:点铁成金真奇妙

钢铁金融是在综合考虑钢铁行业特点和有效控制风险的前提下,以钢铁产业为载体,以金融为工具,通过了两者的紧密结合,实现金融和产业的同步发展。

钢铁金融未来的发展趋势为:

  1.多元化;从金融服务机构而言,目前我国钢铁企业主要还是从银行获得资金,而是随着我国金融市场发展的进一步完善和深化,产业金融会涉及更多的金融机构。从服务路径来说,多元化趋势也将进一步加强。尤其是最近几年物流供应链的发展,使得企业控制的资源从自身扩展到了整个链条,借助于供应链的金融服务使企业突破了本身的资源限制,开拓了资金融通渠道。

  2.系统化;在如今金融机构竞争日趋激烈的形势下,金融机构布局要为产业提供服务,而且要为企业提供系统化、整体化的“套餐式”服务,只有为企业提偶刚“全程式”、“一站式”的整体解决方案,才能突出自私的竞争优势。

  3.信息化管理与运作;企业信息化已成为企业实现可持续化发展和提高市场竞争力的重要保障。钢铁金融的发展必然以信息化建设为基础。

  4.一体化;产融一体化已成为大型钢铁企业的发展趋势。大型钢铁企业不会满足于仅在产业领域的运作,必定将触角伸向资本市场,实现产融一体化。

第十一章      科技金融:高新技术主动力

科技金融主要是指科技产业与金融产业的融合。经济的发展依靠科技推动,而科技产业的发展需要金融的强力助推。在金融的助推下,科技产业呈现出崭新的面貌,计算机的应用、网络的普及、无线技术的发展都是在金融的支持下推动经济的发展。科技与金融本属于不同的产业,在融合的过程中必然面临很多困境。因此目前科技产业和金融产业的融合更多的是科技企业寻求融资的过程。

对于发展初期的科技企业,国家还要有效引导风险投资解决发展不成熟的科技企业的融资问题。在不久的将来,科技产业在金融产业的助推下将会高速发展,为我国经济社会发展提供更我坚实的基础。